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一般来说基金公司的风控中心会包括风控部、合规部。合规部很好理解,就是核实公司的每一项业务和工作是否符合各项有关的业务规定。

作者: 发布时间:2025-07-10点击:3

刚看了一篇文章,还是被放在新浪财经首页的,叫《国投瑞银基金:多只产品3年亏损超40%,投研风控是否存短板?》。文中对国投瑞银基金旗下多个产品出现较大亏损提出了质疑,认为该基金公司在投研风控方面存在不足。


其实内容的基本表述都没什么大的问题,多个基金出现亏损也是事实,甚至于最后对公司的不满“旗下多只产品中长期业绩表现较差、持仓雷同,国投瑞银基金合规风控是否存在漏洞?是否与公司“用心投资未来”的文化理念相符?”都没问题。那么这篇文章的问题在哪里呢?


实际上,这篇文章的作者似乎不太懂基金公司的风控制度!一般来说基金公司的风控中心会包括风控部、合规部。合规部很好理解,就是核实公司的每一项业务和工作是否符合各项有关的业务规定。风控部则不同,降低各种运营风险、支持公司业务发展、完善公司风险控制管理制度体系、业务操作流程,对项目风险进行分析和审查。关注和跟踪基金投资相关法规的最新动态,研究分析对公司权益有重大影响的法律合规问题,为业务提供前瞻性的合规建议和风险等才是风控部门的工作范围。


大部分理解的风控,特别是对投研方面的风控,会理解为风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。具体到这篇文章中提到的多个基金亏损给投资者造成损失的问题,就比较明显是这样的意思。但是是否基金出现亏损就说明基金公司投研风控出现问题呢?肯定不是。


工银瑞信基金旗下的工银传媒指数A,从成立到现在10年时间亏损了71.67%,你能说工银瑞信投研风控做的不好?这可是工商银行下属的基金,而且旗下业绩优良的基金很多。还有中信保诚旗下的中信保诚新兴产业混合C成立4年不到亏损70.08%,中信信托、保诚,两家超级大公司为背景的,投研风控能力不足?


风控是做什么的,风控并不是让你少亏钱和不亏钱的,而是要遵守各项规章制度的。


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